ГЕНЕРАЛЬНАЯ ПРОКУРАТУРА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
    
             МИНИСТЕРСТВО ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ                                МВД России

                        МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
                       от 7 июля 1993 г. N 15-18-93

                           О некоторых вопросах
                     уголовно-правовой оценки хищений
               с использованием поддельных кредитовых авизо

                               (Извлечение)


        В настоящее  время   органами   прокуратуры   и   МВД   России
    расследуется   значительное   число   преступлений,   связанных  с
    использованием поддельных кредитовых авизо. Обобщение следственной
    практики показало, что в ходе расследования возникает ряд проблем,
    связанных с уголовно-правовой оценкой содеянного.
        К перечню  таких  проблем  относятся,  в частности,  следующие
    вопросы:
        1. Причиняется  ли  этими  преступными  деяниями имущественный
    ущерб и если причиняется,  то государству или коммерческому банку,
    кого  в  связи  с  этим  следует  признавать  гражданским  истцом?
    Содержат  ли  расследуемые  деяния  признаки  хищения  либо  иного
    состава преступления?
        2. С   какого   момента   указанное   преступление    является
    оконченным?
        На территории   Российской   Федерации   безналичные   расчеты
    коммерческих банков (комбанков), которые они проводят по поручению
    своих  клиентов,  осуществляются  через  расчетно-кассовые  центры
    (РКЦ),  являющиеся  подразделениями  Центрального банка на местах.
    Для этого комбанком открыты корреспондентские счета  (корсчета)  в
    их территориальных РКЦ.
        Порядок движения денежных  средств  при  безналичных  расчетах
    таков:  фирма-плательщик направляет поручение в комбанк, где у нее
    находится    р/счет,    о    перечислении    определенной    суммы
    фирме-получателю. Этот комбанк списывает указанную сумму с р/счета
    плательщика  и  направляет  соответствующие   документы   в   свой
    территориальный    РКЦ   для   последующего   перечисления   денег
    получателю. РКЦ комбанка плательщика списывает перечисленную сумму
    с  корсчета  этого  комбанка  и  направляет  авизо  с необходимыми
    документами в РКЦ получателя для дальнейшего  перечисления  денег.
    РКЦ получателя после поступления туда авизо зачисляет переведенную
    сумму на корсчет комбанка,  где находится р/счет фирмы-получателя,
    одновременно уведомляя комбанк об этом.  Комбанк после поступления
    соответствующего   уведомления   зачисляет   деньги   на    р/счет
    получателя,  который  с  этого момента приобретает возможность ими
    распоряжаться.
        ...Во всех  существовавших вариантах расчетов авизо в конечном
    итоге поступало в РКЦ, а последний зачислял указанную там сумму на
    корсчет комбанка получателя.
        Существо рассматриваемых  преступных  действий  заключается  в
    том,    что   в   РКЦ   банка   получателя   поступал   поддельный
    документ-авизо.  Работники РКЦ,  а также комбанка  получателя,  не
    обнаружив признаков подделки документов либо, в отдельных случаях,
    способствуя совершению преступления,  осуществляли все необходимые
    операции   по   описанной   выше   схеме.   В  итоге  руководитель
    фирмы-получателя,  зачастую являясь соучастником хищения,  получал
    возможность использовать средства, поступившие на р/счет фирмы.
        ...Поступившие по   поддельному   авизо    средства    сначала
    зачисляются на корсчет комбанка и только лишь затем комбанком - на
    р/счет  фирмы-получателя,  причем  между  зачислениями  существует
    определенный временной интервал.  Таким образом,  при перечислении
    средств со счета РКЦ на корсчет комбанка - хотя средства  и  вышли
    из  владения  собственника-государства,  -  но  распорядиться  ими
    фирма-получатель не может,  так как они еще  не  поступили  на  ее
    р/счет.
        Для квалификации хищения как оконченного  недостаточно  самого
    факта  подделки  авизо  и  передачи  его  в РКЦ.  Необходимо чтобы
    действия привели к фактическому зачислению  указанной  в  авизо  и
    других  документах  сумме  на  р/счет  фирмы-получателя.  До этого
    момента указанные действия следует рассматривать как  неоконченное
    хищение.