Положение о порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами

Текст документа по состоянию на июль 2011 года


Зарегистрировано в Минюсте РФ 10 декабря 2007 г. N 10658



Настоящее Положение разработано в соответствии с Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117) и устанавливает порядок предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами, предусмотренными настоящим Положением или поручительствами (далее - кредиты Банка России).



Глава 1. Общие положения

1.1. Кредиты Банка России предоставляются кредитным организациям - резидентам Российской Федерации (далее - банки), отвечающим требованиям настоящего Положения, на условиях срочности, платности, возвратности и обеспеченности.

1.2. В соответствии с настоящим Положением Банк России предоставляет банкам следующие виды кредитов:

1.2.1. внутридневные кредиты - при осуществлении платежа с банковских счетов (корреспондентских счетов, корреспондентских субсчетов) банков сверх остатка денежных средств на них;

1.2.2. кредиты овернайт - в сумме не погашенных банками на конец операционного дня внутридневных кредитов, указанных в подпункте 1.2.1 настоящего пункта;

1.2.3. иные кредиты.

1.3. Процентные ставки по кредитам Банка России (в том числе ставки отсечения и средневзвешенные процентные ставки по результатам кредитных аукционов), сроки, на которые предоставляются кредиты Банка России, указанные в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 настоящего Положения, размер и порядок взыскания платы за пользование внутридневными кредитами и иные условия проведения Банком России кредитных операций с банками устанавливаются Банком России и публикуются в "Вестнике Банка России".

1.4. Кредиты Банка России предоставляются на банковские счета (корреспондентские счета, корреспондентские субсчета) банков, открытые в Банке России или расчетных небанковских кредитных организациях, заключивших с Банком России договор о взаимодействии при осуществлении операций в соответствии с настоящим Положением (далее - уполномоченные РНКО). Банковские счета банков, на которые предоставляются кредиты Банка России, именуются, в целях настоящего Положения, основными счетами.

Банк России вправе устанавливать ограничения на перечень банковских счетов, на которые предоставляются кредиты Банка России в соответствии с настоящим Положением. Информация о таких ограничениях и уполномоченных РНКО публикуется в "Вестнике Банка России".

1.5. Общие условия проведения кредитных операций, осуществляемых в соответствии с настоящим Положением, определяются генеральными кредитными договорами на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных активами или поручительствами (далее - генеральные кредитные договоры), заключаемыми между Банком России и банками на условиях, приведенных в приложении 1 к настоящему Положению. Условия каждой кредитной операции (кроме предоставления внутридневного кредита), включая ее обеспечительную (залоговую) составляющую, осуществляемой в соответствии с настоящим Положением, фиксируются в извещении о предоставлении кредита Банка России (приложение 2 к настоящему Положению) (далее - Извещение), направляемом Банком России банкам-заемщикам.

1.6. Возврат банками-заемщиками кредитов Банка России производится в сроки, указанные в Извещениях.

Проценты по кредитам Банка России уплачиваются в порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором.

1.7. При изменении условий предоставления кредитов Банка России, указанных в пункте 1.3 настоящего Положения, предоставление кредитов Банка России с применением новых условий осуществляется со дня, указанного в решении Банка России об изменении условий предоставления кредитов Банка России. Изменение условий предоставления кредитов Банка России не затрагивает условий кредитов Банка России, предоставленных по состоянию на день, начиная с которого применяются новые условия предоставления кредитов Банка России, если иное не установлено решением Банка России об изменении указанных условий.

1.8. Порядок осуществления операций, связанных с предоставлением и погашением кредитов Банка России, изложен в приложении 3 к настоящему Положению.



Глава 2. Критерии для банков - потенциальных заемщиков и банков-заемщиков по кредитам Банка России

2.1. Банк, имеющий в соответствии с настоящим Положением и генеральным кредитным договором право на получение кредитов Банка России (далее - банк - потенциальный заемщик), и банк-заемщик должны соответствовать следующим критериям:

2.1.1. отнесен к 1 или 2 классификационным группам в соответствии с нормативными актами Банка России;

2.1.2. не имеет просроченных денежных обязательств перед Банком России, в том числе по кредитам Банка России и процентам по ним;

2.1.3. не имеет недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, непредставленного расчета размера обязательных резервов;

2.1.4. предоставил на основании договоров банковского счета право на списание денежных средств на основании инкассовых поручений Банка России без распоряжения банка - владельца счета:

в объеме обязательств банка-заемщика по кредитам Банка России, срок исполнения которых наступил, - с основных счетов банка;

в объеме просроченных обязательств банка-заемщика по кредитам Банка России - с корреспондентского счета и корреспондентских субсчетов банка-заемщика, открытых в Банке России, не являющихся основными счетами;

2.1.5. заключил с Банком России генеральный кредитный договор, предусматривающий предоставление соответствующего вида кредитов Банка России на соответствующий основной счет банка.

2.2. Внутридневные кредиты и кредиты овернайт предоставляются на основной счет банка - потенциального заемщика (банка-заемщика), если помимо соответствия указанного банка критериям, установленным пунктом 2.1 настоящего Положения, банк соответствует следующим критериям:

2.2.1. предоставил Банку России право осуществлять платежи с соответствующего основного счета банка сверх остатка денежных средств на нем в соответствии с условиями генерального кредитного договора, а также право на списание платы за право пользования внутридневными кредитами с соответствующего основного счета банка на основании инкассовых поручений Банка России без распоряжения банка - владельца счета;

2.2.2. на момент предоставления внутридневного кредита на основной счет банка банк не имеет ограничений по распоряжению денежными средствами, находящимися на данном основном счете банка, и с данного основного счета банка взыскана плата за право пользования внутридневными кредитами в порядке, установленном настоящим Положением.

2.3. Кредиты Банка России предоставляются на основной счет банка - потенциального заемщика (банка-заемщика), открытый в уполномоченной РНКО, если помимо соответствия указанного банка критериям, установленным пунктом 2.1 настоящего Положения, банк предоставил Банку России право на получение информации об операциях по указанному основному счету банка.



Глава 3. Обеспечение по кредитам Банка России

3.1. Активами, предоставляемыми банками в обеспечение кредитов Банка России, являются векселя и (или) права требования по кредитным договорам, соответствующие критериям, установленным настоящим Положением, а также выпуски облигаций, перечень которых установлен Советом директоров Банка России.

Кредиты Банка России, кроме внутридневных кредитов и кредитов овернайт, также могут быть обеспечены поручительствами банков.

3.2. Если обеспечением кредита Банка России являются активы, кредит Банка России является обеспеченным при выполнении следующих условий:

3.2.1. активы, являющиеся обеспечением по кредиту Банка России, соответствуют критериям, установленным пунктами 3.4, 3.5, 3.7 настоящего Положения (в зависимости от вида активов);

3.2.2. банк соблюдает порядок предоставления информации в Банк России, предусмотренный приложением 5 к настоящему Положению, а также порядок предоставления иных документов, предусмотренный генеральным кредитным договором;

3.2.3. стоимость активов, предоставленных банком в обеспечение по кредиту Банка России, умноженная на соответствующие поправочные коэффициенты, установленные Банком России, в течение всего предполагаемого (оставшегося) срока пользования банком кредитом Банка России больше либо равна сумме подлежащего предоставлению (оставшегося к погашению) кредита Банка России и процентов по нему за предполагаемый (оставшийся) срок пользования кредитом Банка России (для внутридневных кредитов - сумма процентов рассчитывается исходя из процентной ставки по кредиту овернайт и возможного периода пользования кредитом овернайт).

Под стоимостью векселя в целях настоящего Положения понимается выраженная в рублях и копейках стоимость его покупки банком (но не выше вексельной суммы); под стоимостью права требования по кредитному договору понимается минимальная (с учетом графика погашения соответствующего кредита, определенного в кредитном договоре, а также фактических платежей заемщика в погашение кредита) непогашенная часть суммы основного долга по соответствующему кредиту в течение срока использования банком кредита Банка России, увеличенного на 60 календарных дней; под стоимостью облигаций понимается последняя известная на начало дня предоставления кредита Банка России, обеспеченного соответствующими облигациями, их средневзвешенная цена, рассчитанная фондовой биржей, определенной Банком России (информация о фондовой бирже, определенной Банком России, публикуется в "Вестнике Банка России"). Если в качестве лица, которое согласно указанию банка, предусмотренному приложением 3 к настоящему Положению, подлежит проверке Банком России на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения, обязанного по векселю (кредитному договору), выступает лицо, солидарно (субсидиарно) с векселедателем (заемщиком) отвечающее за платеж по векселю (возврат суммы основного долга по кредиту), для целей расчета стоимости соответствующего векселя (права требования по кредитному договору) вексельная сумма (непогашенная часть суммы основного долга по кредиту) принимается равной той ее части, за выплату (возврат) которой отвечает указанное лицо.

Вексельная сумма (сумма основного долга по кредиту), указанная в иностранной валюте, пересчитывается в рубли исходя из курса соответствующей иностранной валюты к рублю, обусловленного в векселе (кредитном договоре) для осуществления выплаты вексельной суммы (суммы основного долга по кредиту), а если указанный курс в векселе (кредитном договоре) не обусловлен - исходя из установленного Банком России официального курса соответствующей иностранной валюты к рублю:

на день расчета стоимости соответствующего векселя (права требования по кредитному договору) - в период, когда вексель (право требования по кредитному договору) не находится в залоге по кредиту Банка России;

на день предоставления кредита Банка России - в период нахождения векселя (права требования по кредитному договору) в залоге по кредиту Банка России.

Контроль за выполнением условий обеспеченности кредитов Банка России, кроме внутридневных кредитов и кредитов овернайт предусмотренных настоящим пунктом и пунктом 3.2(1) настоящего Положения, осуществляется Банком России при принятии решения о предоставлении кредита Банка России, при предоставлении кредита Банка России, а также в течение срока использования банком кредита Банка России. Контроль за выполнением условий обеспеченности внутридневных кредитов осуществляется при расчете лимита внутридневного кредита и кредита овернайт. Указанный контроль осуществляется с применением документально подтвержденной актуальной информации о соответствии активов критериям, установленным настоящим Положением, их стоимости и величине поправочных коэффициентов, имеющейся в подразделении Банка России, осуществляющем данный контроль.

3.2(1). Если обеспечением кредита Банка России являются поручительство (поручительства) банка (банков), кредит Банка России является обеспеченным при условии, что обязательства банка по кредиту Банка России в полном объеме обеспечены поручительством одного или поручительствами нескольких банков, каждый из которых соответствует следующим требованиям:

банк-поручитель соответствует критериям, установленным подпунктами 2.1.1 - 2.1.3 пункта 2.1 настоящего Положения:

банк-поручитель на основании договоров банковского счета предоставил Банку России право на списание денежных средств в сумме обязательств по заключенным с Банком России договорам поручительства с его корреспондентского счета (корреспондентских субсчетов), открытого (открытых) в Банке России, на основании инкассовых поручений без распоряжения банка - владельца счета;

банк-поручитель обладает рейтингом, присвоенным рейтинговым агентством, не ниже установленного Банком России (информация об установленных Банком России минимальных уровнях рейтингов банков-поручителей публикуется в "Вестнике Банка России");

банк-поручитель заключил с Банком России соглашение об обеспечении кредитов Банка России поручительствами, предусмотренное приложением 3.1 к настоящему Положению.

3.3. При предоставлении внутридневных кредитов и кредитов овернайт, помимо условий их обеспеченности, должен соблюдаться лимит кредитования по внутридневному кредиту и кредиту овернайт (далее - лимит кредитования), установленный по соответствующим основным счетам в генеральном кредитном договоре. Максимальный размер единовременной задолженности банка по внутридневному кредиту по основному счету (лимит внутридневного кредита и кредита овернайт) рассчитывается в соответствии с формулой, приведенной в приложении 4 к настоящему Положению.

При предоставлении кредитов Банка России, обеспеченных поручительствами, должны соблюдаться ограничения на максимальную суммарную величину обязательств банков по возврату кредитов Банка России, обеспеченных поручительствами, в качестве заемщика и поручителя. Данные ограничения доводятся до сведения банков путем направления Банком России банкам соответствующих уведомлений.

3.4. Вексель, предоставляемый банком в обеспечение по кредиту Банка России, должен соответствовать следующим критериям:

3.4.1. вексель оформлен с соблюдением законодательства Российской Федерации, а также стандартов выдачи и погашения векселей, утвержденных саморегулируемыми организациями участников вексельного рынка, заключившими с Банком России соглашение о взаимодействии (далее - Стандарты) (информация об указанных организациях публикуется в "Вестнике Банка России");

3.4.2. все надписи на векселе совершены на русском языке;

3.4.3. вексель выписан в рублях или в одной из иностранных валют, перечень которых установлен Банком России;

3.4.4. вексель является простым;

3.4.5. вексель имеет срок платежа "по предъявлении", или "по предъявлении, но не ранее", или "на определенный день", или "во столько-то времени от составления";

3.4.6. срок платежа по векселю (дата истечения срока предъявления векселя к платежу) наступает не раньше чем через 60 календарных дней после наступления срока (предполагаемого срока) возврата кредита Банка России;

3.4.7. вексель отнесен к I или II категории качества в соответствии с Положением Банка России от 26 марта 2004 года N 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 26 апреля 2004 года N 5774, 20 апреля 2006 года N 7728, 27 декабря 2006 года N 8676 ("Вестник Банка России" от 7 мая 2004 года N 28, от 4 мая 2006 года N 26, от 15 января 2007 года N 1) (далее - Положение Банка России N 254-П);

3.4.8. вексель не обременен другими обязательствами банка-заемщика, в отношении векселя отсутствуют споры и предъявленные в установленном порядке требования;

3.4.9. банк-заемщик является собственником векселя (в качестве первого векселедержателя или на основании непрерывного ряда индоссаментов);

3.4.10. векселедатель или лицо, солидарно с ним (если указанным лицом является Российская Федерация - солидарно или субсидиарно с ним) отвечающее за платеж по векселю, отвечает требованиям Банка России, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения;

3.4.11. вексельная сумма не меньше величины, установленной Банком России (данное требование применяется, если лицом, указанным в подпункте 3.4.10 настоящего пункта, является общество с ограниченной ответственностью и (или) субъект малого предпринимательства).

3.5. Банк-заемщик гарантирует, что право требования по кредитному договору, предоставляемое банком-заемщиком в обеспечение по кредиту Банка России, кредитный договор, которым удостоверяется указанное право, а также кредит, предоставленный в соответствии с указанным договором, соответствуют следующим критериям:

3.5.1. кредитный договор заключен с соблюдением законодательства Российской Федерации, и правом, применимым к указанному договору, является российское право; обязательства перед банком-заемщиком по указанному кредитному договору возникают у организации - резидента Российской Федерации;

3.5.2. сумма основного долга по кредиту выражена в рублях или в одной из иностранных валют, перечень которых установлен Банком России;

3.5.3. кредитный договор предусматривает погашение суммы (последней части суммы) основного долга по кредиту в срок не ранее чем через 60 календарных дней после наступления срока (предполагаемого срока) погашения суммы (последней части суммы) основного долга по кредиту Банка России;

3.5.4. кредитный договор не содержит ограничений на переход прав требований кредитора к другому лицу;

3.5.5. право требования по кредитному договору не обременено иными обязательствами банка-заемщика, в отношении указанного права требования отсутствуют споры и предъявленные в установленном порядке требования;

3.5.6. кредит отнесен к I или II категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П;

3.5.7. заемщик или лицо, солидарно с ним (если указанным лицом является Российская Федерация - солидарно или субсидиарно с ним) отвечающее за возврат суммы основного долга по кредиту, отвечает требованиям, установленным пунктом 3.6 настоящего Положения;

3.5.8. Ответственность за достоверность и обоснованность информации, приводимой в представленных документах и подтверждающей соблюдение критериев, предусмотренных подпунктами 3.5.1 - 3.5.7 настоящего пункта, возлагается на банк-заемщик;

3.5.9. сумма основного долга по кредиту не меньше величины, установленной Банком России (данное требование применяется, если лицом, указанным в подпункте 3.5.7 настоящего пункта, является общество с ограниченной ответственностью и (или) субъект малого предпринимательства).

3.6. В качестве лица, указанного в подпункте 3.4.10 пункта 3.4 и в подпункте 3.5.7 пункта 3.5 настоящего Положения, может выступать Российская Федерация или субъект Российской Федерации, соответствующий требованиям, установленным Банком России, или муниципальное образование, соответствующее требованиям, установленным Банком России. Кроме того, в качестве лица, указанного в подпункте 3.4.10 пункта 3.4 и в подпункте 3.5.7 пункта 3.5 настоящего Положения, может выступать организация, соответствующая критериям, указанным в подпунктах 3.6.1, 3.6.2 настоящего пункта, или критериям, указанным в подпунктах 3.6.2 - 3.6.4 настоящего пункта (далее - организация), а именно:

3.6.1. организация включена в перечень, установленный Банком России (указанный перечень публикуется в "Вестнике Банка России") (если организация не является векселедателем по соответствующему векселю (заемщиком по соответствующему кредитному договору), векселедатель (заемщик) не должен осуществлять виды деятельности, указанные в разделе J Общероссийского классификатора видов экономической деятельности ОК 029-2001 (ОКВЭД)(КДЕС Ред. 1);

3.6.2. организация имеет долю в уставном капитале банка-заемщика (банка - потенциального заемщика) в размере не более 20 процентов его уставного капитала или имеет не более 20 процентов акций банка-заемщика (банка - потенциального заемщика), и банк-заемщик (банк - потенциальный заемщик) имеет долю в уставном капитале организации в размере не более 20 процентов ее уставного капитала или имеет не более 20 процентов акций организации;

3.6.3. организация является резидентом Российской Федерации;

3.6.4. организация отвечает следующим требованиям:

зарегистрирована в организационно-правовой форме акционерного общества, или общества с ограниченной ответственностью, или государственного унитарного предприятия; организация также может иметь статус субъекта малого предпринимательства при условии, что соответствующий вексель (кредит) отнесен к I категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П;

период деятельности составляет не менее 3 лет с даты государственной регистрации (включая организации, реорганизованные в форме преобразования) или с даты реорганизации (в форме, отличной от преобразования); для организаций, образованных или реорганизованных в соответствии с федеральными законами и (или) нормативными правовыми актами Президента Российской Федерации и (или) Правительства Российской Федерации, период деятельности составляет не менее 1 года с даты государственной регистрации (включая организации, реорганизованные в форме преобразования) или с даты реорганизации (в форме, отличной от преобразования);

осуществляет виды экономической деятельности, указанные в разделах A - I ОКВЭД (если организация не является векселедателем по соответствующему векселю (заемщиком по соответствующему кредитному договору), векселедатель (заемщик) не должен осуществлять виды деятельности, указанные в разделе J ОКВЭД);

--------------------------------

<*> Сноска исключена. - Указание ЦБ РФ от 03.10.2008 N 2084-У.



бухгалтерская отчетность и другая информация об организации соответствуют требованиям, установленным отдельным нормативным актом Банка России (данное требование не применяется, если соответствующий вексель (кредит) отнесен к I категории качества в соответствии с Положением Банка России N 254-П).

3.7. Облигации, предоставляемые банком в обеспечение кредитов Банка России, должны соответствовать следующим критериям:

3.7.1. выпуск облигаций включен в опубликованный в "Вестнике Банка России" перечень выпусков облигаций, которые в соответствии с решением Совета директоров Банка России могут приниматься в обеспечение кредитов Банка России в соответствии с настоящим Положением;

3.7.2. облигации соответствуют требованиям, установленным подпунктами 3.7.2 - 3.7.5 пункта 3.7 Положения Банка России от 4 августа 2003 года N 236-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг", зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 29 августа 2003 года N 5033, 18 октября 2005 года N 7081 ("Вестник Банка России" от 19 ноября 2003 года N 62, от 26 октября 2005 года N 56) (далее - Положение Банка России N 236-П).



Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

4.2. Положения абзаца пятого подпункта 3.6.4 пункта 3.6 Положения, подпунктов 1.2 - 1.4 пункта 1, абзаца второго пункта 2, абзаца второго подпункта 3.1 пункта 3 приложения 5 к Положению (кроме предоставления другой информации, полученной банком в соответствии с подпунктами 1.1 и 1.5 пункта 1 приложения 5 к Положению) до 31 декабря 2008 года не применяются к кредитным организациям, отвечающим требованиям, установленным Советом директоров Банка России и опубликованным в "Вестнике Банка России".

Положения абзаца первого пункта 3.5, подпункта 3.5.8 пункта 3.5 и абзаца восьмого подпункта 3.2.3 пункта 3.2 приложения 3 и приложения 8 к настоящему Положению применяются до 31 декабря 2008 года и только к кредитным организациям, отвечающим требованиям, установленным Советом директоров Банка России и опубликованным в "Вестнике Банка России".



Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ



Приложение 1
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами
или поручительствами"



ГЕНЕРАЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ ДОГОВОР N _____ на предоставление кредитов Банка России, обеспеченных активами или поручительствами

г. ____________________              "__" ________________ ____ г.


    Центральный банк Российской Федерации (Банк России) в лице ___
_________________________________________________________________,
              (должность, фамилия, имя и отчество)
действующего на основании доверенности от "__" _________ ____ года
N ______, в дальнейшем именуемый "Банк России", с одной стороны, и
__________________________________________________________________
                  (наименование банка-заемщика)
в лице __________________________________________________________,
                  (должность, фамилия, имя и отчество)
действующего на основании _______________________________________,
                            (устава, доверенности <*> - нужное
                                        вписать)
в   дальнейшем   именуемый  "Банк", с другой стороны, в дальнейшем
совместно   именуемые "Стороны",   заключили   настоящий   договор
о нижеследующем.

--------------------------------

<*> Указываются также номер и дата доверенности.



1. Предмет договора

1.1. Банк России обязуется предоставлять Банку на условиях и в порядке, установленных Положением Банка России от 12 ноября 2007 года N 312-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами" (далее - Положение) и настоящим договором, на следующий банковский счет (следующие банковские счета) Банка:

N _______________________________________________________________,


_____________________________________________________________ <*>,
    (наименование филиала, который имеет право совершения
                операций по банковскому счету)
открытый в _______________________________________________________
              (наименование подразделения расчетной сети Банка
_________________________________________________________________,
      России; расчетной небанковской кредитной организации
                  (далее - уполномоченная РНКО))
БИК ___________________________________________, корреспондентский
      (БИК подразделения расчетной сети Банка
          России или уполномоченной РНКО)
счет в Банке России N ____________________________________________
                            (только для уполномоченной РНКО)
(далее - основной счет N __ <**>)
_________________________________________________________________,
 (кредиты Банка России; внутридневные кредиты, кредиты овернайт;
  кредиты Банка России, кроме внутридневных кредитов и кредитов
                    овернайт - нужное вписать)
лимит кредитования по счету
_________________ рублей ____________________________ рублей <***>

(цифрами) (прописью) (далее - основной счет, основные счета), а Банк обязуется погашать задолженность по полученным в соответствии с настоящим договором кредитам и уплачивать проценты по ним на условиях и в порядке, определенных Положением и настоящим договором.

--------------------------------

<*> Строка приводится только для основных счетов, являющихся корреспондентскими субсчетами.

<**> Указывается порядковый номер основного счета (1, 2, 3 и т.д.) в порядке перечисления основных счетов в договоре.

<***> Данный абзац включается в текст Договора только в случае заключения Договора на предоставление на указанный основной счет внутридневных кредитов и кредитов овернайт. Текст данного абзаца до настоящей сноски включается в текст договора необходимое количество раз в зависимости от количества основных счетов.



2. Условия кредитования

2.1. Процентные ставки по кредитам Банка России устанавливаются Банком России или определяются на кредитном аукционе.

Начисление процентов по кредиту Банка России производится по формуле простых процентов за период со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день погашения кредита включительно за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня.

2.2. Кредиты Банка России предоставляются Банком России на сроки, указанные в Заявлении на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке (приложение 6 к Положению) или Заявке на участие в кредитном аукционе (приложение 7 к Положению), с учетом условий предоставления соответствующих кредитов Банка России, установленных Банком России. Кредиты овернайт предоставляются на срок 1 рабочий день.



3. Заключение кредитных и обеспечительных договоров

3.1. Кредитные договоры, на основании которых предоставляются кредиты Банка России в рамках настоящего договора, считаются заключенными:

3.1.1. для кредитов овернайт - при наличии не погашенного на конец операционного дня внутридневного кредита по основному счету Банка - после зачисления Банком России на основной счет Банка денежных средств в сумме указанного непогашенного внутридневного кредита;

3.1.2. для иных кредитов - при наличии Заявления Банка на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявки Банка на участие в кредитном аукционе - после зачисления Банком России (уполномоченной РНКО) суммы кредита Банка России на основной счет Банка на основании указанного Заявления (указанной Заявки) Банка. При этом Банк соглашается с тем, что по итогам проведенного кредитного аукциона его Заявка на участие в кредитном аукционе может быть удовлетворена частично в порядке, предусмотренном Положением, по ставке, определенной Банком России в соответствии с Положением.

3.2. Существенные условия заключенных кредитных договоров фиксируются в Извещении о предоставлении кредита Банка России, (приложение 2 к Положению) (далее - Извещение), являющемся неотъемлемой частью настоящего договора.

Извещения оформляются при каждой выдаче Банку кредита Банка России (кроме внутридневного кредита). Банк соглашается с указанными в Извещении суммой предоставленного кредита, размером процентной ставки за пользование кредитом, сроком кредита, днем возврата кредита, а также с составом залога и его оценкой, определенными в порядке, установленном Положением и настоящим договором.

3.3. Существенные условия договоров залога или договоров поручительства, обеспечивающих исполнение обязательств Банка перед Банком России по кредитным договорам, заключенным в рамках настоящего договора, фиксируются в Извещениях. Договоры залога, за исключением договоров, оформляющих обеспечение кредитов овернайт, заключаются в отношении активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, предоставляемых на соответствующий основной счет, свободных от залога, обеспечения внутридневного кредита, Заявлений на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявок на участие в кредитном аукционе (за исключением Заявки (Заявления), на основании которой (которого) предоставляется соответствующий кредит Банка России) в количестве, необходимом и достаточном для выполнения условий обеспеченности кредита Банка России, установленных Положением. Договоры залога, оформляющие обеспечение кредита овернайт, заключаются в отношении активов, являющихся обеспечением внутридневного кредита, погашаемого за счет указанного кредита овернайт.

3.4. Активы, принятые Банком России для обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России на соответствующий основной счет, свободные от залога, от обеспечения Заявлений на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявок на участие в кредитном аукционе, являются обеспечением внутридневных кредитов, предоставляемых на указанный основной счет Банка.

3.5. Банк предоставляет Банку России право отбора активов, в отношении которых будут заключаться указанные выше договоры залога, и соглашается со следующим принципом отбора соответствующих активов Банком России: в первую очередь осуществляется отбор активов, проверенных на соответствие критериям, установленным пунктом 3.7 Положения, во вторую очередь - пунктом 3.6 Положения; из активов, проверенных на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 Положения, в первую очередь осуществляется отбор активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 Положения, во вторую очередь - активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 Положения; внутри каждой из указанных групп активов в первую очередь осуществляется отбор активов с минимальной стоимостью, определенной в порядке, установленном Положением, а при равенстве стоимости - с минимальным сроком до погашения (погашения последней части суммы основного долга, окончания срока предъявления к платежу).

3.6. Банк подтверждает, что знает установленный Положением порядок включения Банком России активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, исключения Банком России активов из состава указанных активов и возврата Банком России активов Банку и согласен с ним.

3.7. Банк соглашается с тем, что он несет риски любых убытков, которые могут возникнуть в связи с неполучением Банком от Банка России (по вине Банка) в соответствии с процедурой, предусмотренной Положением, активов, исключенных Банком России из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, или не включенных Банком России в состав указанных активов, начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем получения Банком соответствующего уведомления Банка России, предусмотренного Положением.

3.8. Банк соглашается, что при обращении Банком России взыскания на векселя и права требования по кредитным договорам, являющиеся обеспечением кредитов Банка России, предоставленных в рамках настоящего договора, начальная цена, с которой начинаются торги по реализации указанных активов, устанавливается в размере, равном стоимости данных активов, определенной в порядке, установленном Положением (с применением поправочных коэффициентов Банка России и курсов иностранных валют к рублю, действующих на день расчета стоимости активов).

Банк соглашается, что обращение взыскания на облигации, являющиеся обеспечением кредитов Банка России, предоставленных в рамках настоящего договора, осуществляется путем выставления Банком России или по его поручению третьим лицом заявки на продажу указанных облигаций на фондовой бирже, определенной Банком России, по цене не ниже стоимости указанных облигаций, определенной в порядке, установленном Положением, на день выставления указанной заявки.

3.9. Днем предоставления кредита Банка России (кроме внутридневного кредита) в соответствии с настоящим договором является день зачисления суммы кредита на основной счет Банка; днем предоставления внутридневного кредита - день исполнения Банком России расчетного документа, предъявленного к основному счету Банка, сумма которого превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете.



4. Порядок погашения кредитов Банка России

4.1. Кредиты Банка России (за исключением внутридневных кредитов) погашаются путем предъявления Банком России инкассовых поручений к основным счетам Банка, на которые были предоставлены соответствующие кредиты. В аналогичном порядке осуществляется уплата процентов по кредитам Банка России и досрочное погашение кредитов Банка России, в том числе инициированное Банком России в соответствии с подпунктом 5.4.7 пункта 5.4 настоящего договора.

4.2. Внутридневной кредит погашается путем зачисления на основной счет Банка, на который был предоставлен указанный внутридневной кредит, денежных средств в сумме, достаточной для погашения указанного внутридневного кредита.

4.3. Днем прекращения обязательств Банка по кредиту Банка России является:

4.3.1. по внутридневному кредиту - день зачисления денежных средств на основной счет Банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по выданному на данный счет внутридневному кредиту;

4.3.2. по иному кредиту - день списания денежных средств с банковских счетов Банка и (или) банков-поручителей в погашение требований Банка России по кредиту Банка России или день поступления в Банк России выручки от реализации активов, принятых в залог для обеспечения кредита Банка России, в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по кредиту Банка России.

При этом к требованиям по кредиту Банка России относятся: сумма процентов по кредиту Банка России, сумма основного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пени), а также расходы Банка России, связанные с реализацией залога, и иные расходы, связанные с погашением требований Банка России.

4.4. Погашение требований Банка России по кредиту Банка России должно осуществляться в следующем порядке: в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с реализацией залога, во вторую очередь погашается задолженность Банка по процентам по кредиту Банка России, далее погашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту Банка России и в последнюю очередь - причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по кредиту Банка России.

4.5. Погашение суммы основного долга по кредитам, предоставленным в рамках настоящего договора, осуществляется в сроки, указанные в Извещениях, уплата процентов - одновременно с погашением суммы основного долга (кроме досрочного погашения части суммы основного долга). По кредитам, предоставленным на срок более 30 календарных дней, Банк уплачивает проценты 20-го числа каждого календарного месяца за период со дня, следующего за днем предоставления кредита (предыдущей уплаты Банком процентов по данному кредиту Банка России) по день уплаты процентов включительно.

4.6. Допускается полное или частичное досрочное погашение Банком кредитов Банка России при условии предварительного уведомления Банком Банка России об этом в произвольной письменной форме. Указанное уведомление должно быть подписано уполномоченным должностным лицом Банка и содержать ссылку на Извещение, в котором указаны условия предоставления досрочно погашаемого кредита Банка России, а также сумму, которую Банк намерен досрочно погасить, и дату предполагаемого досрочного погашения (частичного погашения) кредита Банка России.

Уведомление Банка о досрочном погашении кредита в неисполненной части после дня предполагаемого досрочного погашения (частичного погашения) кредита Банка России, указанного в уведомлении Банка, считается аннулированным.



5. Права, обязанности и ответственность сторон

5.1. Стороны обязуются:

5.1.1. соблюдать порядок предоставления и погашения кредитов Банка России, условия обеспеченности кредитов Банка России, установленные Положением и настоящим договором;

5.1.2. сохранять конфиденциальность сведений об операциях, осуществляемых в рамках настоящего договора, за исключением случаев, когда раскрытие информации об этих операциях третьим лицам осуществляется в целях исполнения требований законодательных и иных нормативных актов или процедур, предусмотренных настоящим договором.

5.2. Банк обязуется:

5.2.1. погашать задолженность по кредитам Банка России и уплачивать проценты по нему в порядке и в сроки, установленные настоящим договором, Извещениями или требованиями Банка России о досрочном погашении кредитов Банка России, указанными в подпункте 5.4.7 пункта 5.4 настоящего договора;

5.2.2. оформлять документы на получение кредита Банка России и другие документы, представляемые Банком в Банк России на бумажном носителе, подписями уполномоченных должностных лиц Банка, а представляемые в электронном виде - аналогами собственноручной подписи в соответствии с соглашением между Банком и Банком России;

5.2.3. письменно извещать Банк России о планируемом изменении своих реквизитов, указанных в настоящем договоре, не менее чем за 30 календарных дней до их изменения;

5.2.4. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению суммы основного долга по кредиту Банка России уплачивать неустойку (пеню). Неустойка (пеня) начисляется исходя из ставки рефинансирования Банка России, действующей на день погашения кредита, установленный Извещением или требованием Банка России о досрочном погашении кредитов Банка России, указанным в подпункте 5.4.7 пункта 5.4 настоящего договора, на остаток просроченной задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки по день удовлетворения требований Банка России по возврату основного долга по кредиту включительно;

5.2.5. предоставлять в Банк России информацию, предусмотренную приложением 5 к Положению, об организациях, указанных в пункте 3.6 Положения, если указанные организации подлежат проверке соответствия требованиям Банка России, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 Положения, а также представлять в Банк России с сопроводительным письмом, подписанным уполномоченным должностным лицом Банка, выписки из лицевых счетов, подтверждающих не погашенную сумму основного долга по кредитам, права требования по которым включены в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, не позднее рабочего дня, следующего за днем изменения указанной суммы основного долга по кредиту и по состоянию на первое число каждого месяца в срок не позднее 3-го рабочего дня соответствующего месяца;

5.2.6. в письменной форме уведомлять Банк России о ставших ему известными фактах несоответствия активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, тем критериям, соответствие которым указанных активов было подтверждено Банком в порядке, предусмотренном Положением, не позднее следующего рабочего дня после получения Банком документального подтверждения указанных нарушений;

5.2.7. в случае получения требования Банка России о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения вследствие нарушения условий обеспеченности кредита Банка России осуществлять замену (предоставление дополнительного) обеспечения по кредиту Банка России;

5.2.8. не совершать действий, направленных на обременение (в том числе передачу в залог) активов, являющихся обеспечением кредитов Банка России, за исключением обременения по кредитам Банка России, предоставленным в рамках настоящего договора.

5.3. Банк России обязуется:

5.3.1. предоставлять Банку кредиты в соответствии с Положением с учетом лимитов кредитования, установленных настоящим договором, при соблюдении условий обеспеченности кредитов Банка России, установленных Положением, процедуры заключения кредитных договоров и договоров залога, предусмотренной Положением и настоящим договором, а также в случае если право Банка на получение кредитов Банка России не приостановлено в соответствии с подпунктами 5.4.1, 5.4.2 пункта 5.4 настоящего договора;

5.3.2. в случае излишнего взыскания в погашение требований Банка России по кредиту Банка России денежных средств с банковских счетов Банка - возвращать денежные средства, излишне взысканные Банком России, на соответствующий основной счет Банка и уплачивать Банку проценты на сумму излишне взысканных денежных средств.

Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме, исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Начисление процентов осуществляется начиная со дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, по день возврата излишне взысканных денежных средств Банку включительно. При расчете суммы процентов количество календарных дней в году принимается равным 365 (366);

5.3.3. перечислить превышение суммы выручки от реализации активов, принятых в залог по кредиту Банка России, предоставленному в рамках настоящего договора, над суммой требований Банка России к Банку по указанному кредиту, на основной счет Банка, на который был предоставлен соответствующий кредит Банка России, не позднее следующего рабочего дня после полного погашения требований Банка России по соответствующему кредиту Банка России.

5.4. Банк России вправе:

5.4.1. приостанавливать право Банка на получение кредитов Банка России в рамках настоящего договора при несоответствии Банка критериям, установленным Положением, со дня, на начало которого Банк России располагает документальным подтверждением несоответствия Банка указанным критериям, по день, на начало которого Банк России (подразделение Банка России, осуществляющее предоставление кредитов в соответствии с настоящим договором) располагает документальным подтверждением соответствия Банка указанным критериям, а также приостанавливать право Банка на получение кредитов Банка России на основные счета в случае начала осуществления процедуры исключения соответствующих основных счетов из настоящего договора или уменьшения лимитов кредитования, установленных по соответствующим основным счетам;

5.4.2. приостанавливать право Банка на получение кредитов Банка России на неопределенный срок, направив Банку соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме);

5.4.3. в одностороннем порядке изменять сумму лимита (лимитов) кредитования, указанного в настоящем договоре, и условия кредитов, предоставленных Банку в рамках настоящего договора, а также устанавливать максимальную общую сумму кредитов Банка России, указанных в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 Положения, которую вправе получить Банк в рамках настоящего договора, и (или) максимальную величину единовременной задолженности Банка по указанным кредитам Банка России, направляя Банку соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме);

5.4.4. осуществлять отбор обеспечения по кредиту Банка России из состава активов, предоставленных Банком в этих целях Банку России, в порядке, определенном настоящим договором;

5.4.5. включать активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, и исключать активы из состава указанных активов в порядке, установленном Положением, в том числе проводить проверку указанных активов с выходом в Банк;

5.4.6. при нарушении условий обеспеченности кредита Банка России, установленных Положением, осуществлять в одностороннем порядке изменение состава обеспечения соответствующего кредита Банка России в порядке, предусмотренном Положением, с направлением Банку нового Извещения, а при невозможности такого изменения в случаях, предусмотренных Положением, направлять Банку требование (в произвольной письменной форме) о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения;

5.4.7. направлять Банку требование (в произвольной письменной форме) о досрочном погашении кредита Банка России в случае:

несоответствия Банка критерию, установленному подпунктом 2.1.1 пункта 2.1 Положения;

несоответствия Банка хотя бы одному из критериев, указанных в подпунктах 2.1.2, 2.1.3 пункта 2.1 Положения, если кредит Банка России предоставлен на срок более 30 календарных дней;

невыполнения Банком требований Банка России о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения;

невозможности осуществления Банком России переформирования (замены) обеспечения по предоставленному кредиту Банка России в течение четырех рабочих дней со дня выявления Банком России нарушения обеспеченности кредита Банка России;

5.4.8. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по кредитам Банка России:

осуществлять списание денежных средств в размере неисполненных обязательств Банка с банковских счетов, указанных в пункте 1.1 настоящего договора, а также иных банковских счетов Банка, открытых в Банке России, не являющихся основными счетами, без распоряжения Банка - владельца счета;

обратить взыскание во внесудебном порядке на активы, являющиеся предметом залога по кредитам Банка России, предоставленным в рамках настоящего договора, в том числе с привлечением третьих лиц. В случае реализации активов с публичных торгов Банк России вправе подписать протокол о результатах торгов. Банк России вправе также заключить договор со специализированной организацией на реализацию активов;

5.4.9. приобрести облигации, на которые было обращено взыскание в соответствии с настоящим договором, которые не были реализованы Банком России или по его поручению третьим лицом в течение четырех торговых дней на фондовой бирже, по цене, равной последней средневзвешенной цене, рассчитанной указанной фондовой биржей по состоянию на начало дня приобретения указанных облигаций Банком России, с зачетом в счет покупной цены облигаций требований по кредиту Банка России, обеспеченному указанными облигациями.

5.5. Банк вправе:

5.5.1. досрочно (полностью или частично) погасить кредиты Банка России, полученные в рамках настоящего договора, при условии соблюдения процедуры досрочного погашения кредитов Банка России, установленной настоящим договором;

5.5.2. обратиться в Банк России с просьбой о возврате активов, ранее принятых Банком России с целью обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России (возврат Банком России Банку указанных активов осуществляется в порядке, предусмотренном приложением 3 к Положению);

5.5.3. осуществить замену активов, находящихся в залоге по кредитам Банка России, в порядке, предусмотренном Положением;

5.5.4. осуществить с согласия Банка России замену поручителей, поручительства которых являются обеспечением кредита Банка России.



6. Прочие положения. Ответственность сторон

6.1. Стороны не обязаны страховать активы, переданные в залог по кредитам Банка России, предоставленным в рамках настоящего договора.

6.2. Стороны соглашаются, что обмен документами при осуществлении операций по предоставлению кредитов Банка России может осуществляться посредством почтовой, телетайпной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по настоящему договору.

6.3. Стороны освобождаются от ответственности за неисполнение (ненадлежащее исполнение) своих обязательств по настоящему договору, если данное неисполнение (ненадлежащее исполнение) явилось следствием действия обстоятельств непреодолимой силы, определяемых в соответствии с гражданским законодательством Российской Федерации, возникших после заключения настоящего договора и непосредственно повлиявших на возможность исполнения Сторонами обязательств по настоящему договору. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы исполнение Сторонами своих обязательств по настоящему договору приостанавливается на срок действия этих обстоятельств.



7. Срок действия договора. Порядок его изменения и расторжения

7.1. Настоящий договор вступает в силу со второго рабочего дня, следующего за днем его подписания последней из Сторон.

7.2. Изменения в настоящий договор вносятся путем заключения дополнительного соглашения к нему (в письменной форме), подписанного уполномоченными должностными лицами сторон, или путем направления Банком России Банку уведомления в соответствии с подпунктом 5.4.3 пункта 5.4 настоящего договора. Процедура заключения дополнительных соглашений к настоящему договору установлена Положением.

7.3. Стороны вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящий договор при одновременном соблюдении следующих условий:

7.3.1. Сторона, инициирующая расторжение настоящего договора, направила другой Стороне уведомление о расторжении настоящего договора (в произвольной письменной форме) с указанием предполагаемой даты расторжения настоящего договора, причем указанная дата наступает не ранее чем через 5 рабочих дней после дня направления указанного уведомления;

7.3.2. между Сторонами на дату предполагаемого расторжения настоящего договора отсутствуют неисполненные денежные обязательства, возникшие в рамках настоящего договора;

7.3.3. Банк России возвратил Банку активы, принятые Банком России для обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России в рамках настоящего договора.

7.4. Уведомление о расторжении настоящего договора, не соответствующее требованиям, установленным подпунктом 7.3.1 пункта 7.3 настоящего договора, считается недействительным.

7.5. При выполнении всех указанных в пункте 7.3 настоящего договора условий на день предполагаемого расторжения настоящего договора, указанный в уведомлении инициативной Стороны, настоящий договор считается расторгнутым с указанного дня.

7.6. При невыполнении условий, установленных в подпунктах 7.3.2, 7.3.3 пункта 7.3 настоящего договора, на день предполагаемого расторжения настоящего договора, указанный в уведомлении инициативной Стороны, настоящий договор считается расторгнутым со дня, отстоящего ото дня выполнения указанных условий на 10 календарных дней.

7.7. С рабочего дня, предшествующего дню, указанному в уведомлении инициативной Стороны в качестве предполагаемой даты расторжения настоящего договора, кредиты Банка России в рамках настоящего договора не предоставляются.



8. Заключительные положения

8.1. Настоящий договор составлен в 3-х экземплярах, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из __________ страниц, на каждой из которых проставлены подписи представителей Сторон; 1 экземпляр передается Банку, 2 экземпляра хранятся в Банке России.

8.2. Местонахождение и реквизиты сторон:

    Банк России __________________________________________________
    Банк _________________________________________________________
             (почтовый адрес, регистрационный номер, БИК, ИНН)


Уполномоченное должностное лицо         Уполномоченное должностное
Банка России:                           лицо Банка:


Должность:                              Должность:


Ф.И.О.:                                 Ф.И.О.:


Подпись:                                Подпись:


Главный бухгалтер                       Главный бухгалтер


Ф.И.О.:                                 Ф.И.О.:


Подпись:                                Подпись:


М.П.                                    М.П.


Приложение 2
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами
или поручительствами"



                            ИЗВЕЩЕНИЕ
              о предоставлении кредита Банка России


N _______                                  от "__" _______ ____ г.


__________________________________________________________________
         (наименование Банка и его регистрационный номер)
в   соответствии   с   Положением   Банка России от 12 ноября 2007
года  N  312-П  "О  порядке предоставления Банком России кредитным
организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами"
(далее   -   Положение),   генеральным   кредитным   договором  на
предоставление  кредитов  Банка  России, обеспеченных активами или
поручительствами,  от  "__"  _________  ____  г.  N  ____ (далее -
генеральный кредитный договор),
Заявлением   на   получение  кредита Банка России по фиксированной
процентной ставке от "__" _______________ ____ г. N __________ <1>

Заявкой на участие в кредитном аукционе от "__" __________ ____ г. N ___ <2> "__" ________________ ____ г. Банком России предоставлен __________________________________________________________________ (кредит; кредит овернайт - нужное вписать) в сумме ________________________ __________________________ рублей (сумма цифрами) (сумма прописью) на срок ________ календарный день (календарных дней) под _________ процентов годовых. Банк России вправе в одностороннем порядке изменить процентную ставку, указанную в настоящем Извещении, путем направления Банку уведомления в произвольной письменной форме. Новая процентная ставка подлежит применению со дня, указанного в данном уведомлении. Сумма кредита Банка России перечислена на банковский

счет Банка N _____________________________________________________
               (наименование филиала банка, который имеет право
______________________________________________________________ <3>

совершения операций по банковскому счету) в подразделении расчетной сети Банка России (уполномоченной расчетной небанковской кредитной организации) _________________________________________________________________. (БИК подразделения расчетной сети Банка России; наименование и БИК уполномоченной РНКО) Обеспечением исполнения обязательств Банка по кредиту Банка России является залог активов, перечисленных ниже, общей стоимостью, определенной в соответствии с Положением _________________________________ рублей, копеек <4>. (сумма цифрами и прописью)



-----+--------------------+--------------+------------------------
¦ N  ¦Серия, номер и дата ¦Векселедатель ¦ Стоимость активов (с  ¦
¦п/п ¦  выдачи векселя;   ¦  (заемщик,   ¦  учетом поправочных   ¦
¦    ¦    номер и дата    ¦   эмитент)   ¦    коэффициентов,     ¦
¦    ¦     кредитного     ¦              ¦ установленных Банком  ¦
¦    ¦     договора;      ¦              ¦России), определенная в¦
¦    ¦  государственный   ¦              ¦порядке, установленном ¦
¦    ¦  регистрационный   ¦              ¦      Положением       ¦
¦    ¦   номер выпуска    ¦              ¦      (руб. коп.)      ¦
¦    ¦     облигаций      ¦              ¦                       ¦
+----+--------------------+--------------+-----------------------+
¦ 1  ¦         2          ¦      3       ¦           4           ¦
+----+--------------------+--------------+-----------------------+
¦    ¦                    ¦              ¦                       ¦
-----+--------------------+--------------+------------------------


    Обеспечением  исполнения  обязательств  банка по кредиту Банка
России  являются  поручительства  следующих  кредитных организаций

<5>:



-------+------------+----------------+-----------------+---------------------
¦  N   ¦   Полное   ¦Регистрационный ¦  Номер и дата   ¦Величина, в пределах¦
¦ п/п  ¦ фирменное  ¦     номер      ¦  соглашения об  ¦ которой кредитная  ¦
¦      ¦наименование¦   кредитной    ¦   обеспечении   ¦   организация -    ¦
¦      ¦ кредитной  ¦ организации -  ¦    кредитов     ¦поручитель отвечает ¦
¦      ¦организации ¦   поручителя   ¦  Банка России   ¦ за возврат кредита ¦
¦      ¦- поручителя¦                ¦поручительствами ¦Банка России (руб.) ¦
+------+------------+----------------+-----------------+--------------------+
¦  1   ¦     2      ¦       3        ¦        4        ¦         5          ¦
+------+------------+----------------+-----------------+--------------------+
¦      ¦            ¦                ¦                 ¦                    ¦
+------+------------+----------------+-----------------+--------------------+
¦Итого:¦     x      ¦       x        ¦        x        ¦                    ¦
-------+------------+----------------+-----------------+---------------------


    Кредитные   организации   -   поручители  отвечают  за  уплату
процентов и неустойки (пени) по кредиту Банка России, а также иных
расходов   (убытков)   Банка  России,  связанных  с  неисполнением
(ненадлежащим  исполнением)  Банком  обязательств по кредиту Банка
России.
    Банк  обязан  погасить  сумму основного долга по кредиту Банка
России "__" ____________ ____ года.
    Сроки  погашения  процентов  по  кредиту,  предоставленному  в
соответствии с настоящим Извещением, определяются в соответствии с
генеральным кредитным договором.
    Банк  России  вправе потребовать досрочного погашения кредита,
предоставленного  в соответствии с настоящим Извещением, в случаях
и в порядке, предусмотренном генеральным кредитным договором.
    Допускается  полное  или  частичное досрочное погашение Банком
кредитов  Банка  России  в  порядке,  предусмотренном  генеральным
кредитным договором.
    Погашение требований Банка России по кредиту, предоставленному
в соответствии с настоящим Извещением, производится в соответствии
с порядком, предусмотренным генеральным кредитным договором.
    Настоящее  Извещение  составлено в трех экземплярах, каждый из
которых  имеет одинаковую юридическую силу и является неотъемлемой
частью  генерального  кредитного  договора; 1 экземпляр  Извещения
передается Банку, 2 других хранятся в Банке России.


Уполномоченное должностное лицо Банка России:


Должность:


Ф.И.О.:


Подпись:


Главный бухгалтер


Ф.И.О.:


Подпись:


М.П.


--------------------------------

<1> Включается в текст Извещения в случае предоставления кредита Банка России по фиксированной процентной ставке.

<2> Включается в текст Извещения в случае предоставления кредита Банка России по результатам кредитного аукциона.

<3> Строка приводится только для основных счетов, являющихся корреспондентскими субсчетами Банка, открытыми в Банке России.

<4> Информация о залоге активов приводится, если кредит Банка России обеспечен залогом активов.

<5> Информация о кредитных организациях - поручителях приводится, если кредит Банка России обеспечен поручительствами кредитных организаций.



Приложение 3
к Положению Банка России
от 12 ноября 2007 года N 312-П
"О порядке предоставления Банком
России кредитным организациям
кредитов, обеспеченных активами
или поручительствами"



РЕГЛАМЕНТ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ И ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ АКТИВАМИ ИЛИ ПОРУЧИТЕЛЬСТВАМИ

1. Процедура заключения генерального кредитного договора.

1.1. В любой рабочий день банк вправе обратиться в территориальное учреждение Банка России по месту ведения его корреспондентского счета с ходатайством (в произвольной письменной форме) о заключении генерального кредитного договора в соответствии с настоящим Положением. Указанное ходатайство должно содержать:

1.1.1. полное наименование банка;

1.1.2. номера основных счетов банка, открытых в территориальных учреждениях Банка России, уполномоченных на совершение операций в соответствии с настоящим Положением, с указанием подразделений расчетной сети Банка России, где открыты указанные счета, видов кредитов Банка России, которые банк намерен получать на каждый из указанных основных счетов, и запрашиваемых банком лимитов кредитования для каждого из указанных основных счетов, на которые банк намерен получать внутридневные кредиты и кредиты овернайт.

Страницы документа: 1 2 3

Комментарии
Комментирование через социальные сервисы Facebook и Вконтакте:

Курсы валют ЦБР

25.03.201526.03.2015
EUR64.342562.7651
USD58.771057.3879
UAH2.527782.45247
KZT0.3159480.308512
GBP87.850985.3702
CNY9.470649.23675
JPY0.4916220.479611

Интересные новости